Persoonlijk Financieel Plan:
weet jij waar je naartoe werkt?
Je hebt je financiën grotendeels op orde. Je spaart regelmatig, misschien beleg je al een tijdje. Maar als iemand je vraagt of je op koers ligt naar financiële vrijheid, of minder werken al realistisch is, weet je het antwoord eigenlijk niet.
En dat is het probleem.
Niet omdat je slecht met geld omgaat. Maar omdat je nooit het complete plaatje hebt gemaakt. Een persoonlijk financieel plan maakt precies dat mogelijk.
Het gevoel dat er meer mogelijk is, maar je weet niet wat
Je hebt het gevoel dat je betere keuzes zou kunnen maken. Dat je geld harder voor je kan werken. Dat financiële vrijheid misschien dichterbij is dan je denkt.
Maar zonder volledig overzicht blijf je gissen.
En gissen kost je geld. Niet morgen, maar over tien jaar.
Stel dat je het antwoord wist
Stel dat je precies weet waar je staat. Wat er realistisch mogelijk is. Welke twee of drie keuzes het meeste verschil maken voor de rest van je leven.
Geen vage adviezen. Geen spreadsheets zonder context. Maar een helder antwoord op de vraag: lig ik op koers?
Dat is wat het Financieel Kompas oplevert. Tijdens dit financiële planningstraject brengen we jouw levensdoelen en financiële situatie samen in één overzicht. Het resultaat: je weet precies waar je naartoe werkt.
Voor wie dit traject is
- Je verdient goed maar weet niet zeker of je financieel op koers ligt
- Je denkt na over minder werken of eerder stoppen, maar weet niet of het financieel kan
- Je spaart en belegt, maar twijfelt of je de juiste keuzes maakt
- Je wilt meer rust in plaats van blijvende financiële twijfel
Wat deelnemers ontdekken
Ze zijn dichter bij financiële vrijheid dan ze zelf dachten
Ze laten rendement liggen dat ze eenvoudig kunnen pakken
Minder werken is financieel al mogelijk. Ze wisten het alleen niet.
Twee of drie strategische keuzes maken meer verschil dan jaren harder sparen
Wat anderen zeggen
“Adam heeft me super goed geholpen met het opstellen van een financiële koers. Ik had al aardig wat op de rit, maar stond nog op losse poten. Dankzij Adam heb ik scherp wat ik maandelijks moet beleggen en sparen om zorgeloos naar de toekomst te kunnen kijken.”
“Heel fijn contact gehad met Adam. Alhoewel ik iets sceptisch was in het begin, was dat heel snel weg. Adam heeft me in korte tijd inzicht gegeven en de juiste richting opgestuurd. Heb nu eindelijk een financieel plan voor de toekomst.”
“Wij zijn ontzettend blij met de begeleiding van Adam. Hij heeft ons geholpen om overzicht te creëren in onze financiën en samen hebben we een helder en realistisch plan voor de toekomst opgesteld. Prettig, professioneel en duidelijk, zonder ingewikkeld jargon.”
Klantcase: Tom en Lisa
Tweeverdieners, €350.000 vermogen, en toch geen antwoord op de vraag: liggen we op koers?
Tom (44) en Lisa (42) hadden hun financiën grotendeels op orde. Goed inkomen, regelmatig sparen, een deel belegd, hypotheek grotendeels afgelost.
Toch bleven dezelfde vragen terugkomen. Werken we richting financiële vrijheid? Sparen we genoeg voor later? Maken we de juiste keuzes?
“We hebben ons geld wel aan het werk gezet, maar we hebben nooit echt stilgestaan bij het grotere plaatje.”
Tijdens het traject brachten we hun situatie en doelen samen in één overzicht. Wat bleek: ze waren verder op weg dan ze dachten. En twee strategische aanpassingen konden op lange termijn tienduizenden euro’s verschil maken.
Na het traject hadden ze een helder overzicht, duidelijke prioriteiten en een concreet persoonlijk financieel plan.
“We hebben nu veel meer rust, omdat we weten waar we financieel naartoe werken.”
Hoe het traject werkt
Vier sessies. Elke sessie bouwt voort op de vorige.
Levensrichting
We starten niet met cijfers, maar met wat voor leven je wilt leiden. Wat vind je belangrijk? Welke doelen heb je? Welke rol speelt geld daarin?
Resultaat: heldere prioriteiten als vertrekpunt voor alles wat volgt.
Financieel overzicht
We brengen je inkomen, uitgaven, vermogen en pensioenperspectief in kaart, inclusief wat je nu mogelijk over het hoofd ziet.
Resultaat: een overzicht dat de meeste mensen nooit eerder voor zichzelf hebben gemaakt.
Keuzes en mogelijkheden
We verbinden je levensdoelen met je financiële situatie. Wat is realistisch mogelijk? Waar liggen kansen? Welke beslissingen hebben de meeste impact?
Resultaat: inzicht in wat er financieel voor jou mogelijk is.
Strategie en plan
We vertalen alles naar een concreet persoonlijk financieel actieplan. Wat zijn je prioriteiten? Welke stappen zet je nu?
Resultaat: een persoonlijk financieel actieplan dat aansluit bij het leven dat je wilt leiden.
Wat je na het traject hebt
Persoonlijk financieel dashboard
Een helder overzicht van je situatie, vermogen, cashflow en prioriteiten. Zodat je altijd ziet waar je staat en waar je naartoe werkt.
Samenvatting van jouw doelen
De belangrijkste inzichten uit het traject overzichtelijk bij elkaar.
Concreet actieplan
Duidelijke stappen om je financiële doelen te bereiken.
De investering
€995 inclusief btw · 4 sessies · onlineTom en Lisa ontdekten dat twee strategische aanpassingen hun vermogen op lange termijn met tienduizenden euro’s konden beïnvloeden. Voor die helderheid is dit traject geen kostenpost. Het is het startpunt.
Veel financiële beslissingen hebben impact die je pas jaren later voelt. Daarom loont het om eerst helderheid te krijgen voordat je keuzes maakt.
Wil je weten of je financieel op koers ligt?
In 30 minuten kijken we of het Financieel Kompas bij jouw situatie past. Zonder verplichtingen.
Plan een gratis kennismaking Gratis · 30 minuten · Zonder verplichtingen